В условиях санкций в отношении России большинство западных и международных банков отказываются открывать счета для российских клиентов или, наоборот, закрывают их. Кроме того, возникают трудности с приобретением второго гражданства, прохождением KYC у зарубежных провайдеров услуг, продавцов недвижимости, инвестброкеров, верфей и др.
Индивидуально составленное для клиента юридическое заключение (due diligence legal opinion) с оценкой риск-фактора и общей добропорядочности клиента помогает решить эту проблему. Юридическое заключение на английском языке также ускоряет прохождение комплаенс-проверок у зарубежного банка, контрагента. Его можно приложить к комплекту документов для подачи на второе гражданство или ВНЖ.
При подготовке такого заключения проводится идентификация лица; проверка соответствующих баз данных комплаенса, баз судебных решений, правоохранительных и правоприменительных органов, включая ФССП, ФНС и другие; устанавливается публичный профиль по открытым источникам; определяются юрисдикции, которые ввели санкции (при наличии). Неоднозначные моменты объясняются со ссылками на действующее законодательство России.
В результате устанавливаются действительные санкционные риски либо регуляторные риски зарубежных контрагентов или потенциальных контрагентов в конкретной ситуации и потенциальной сделке.
Юристы практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation обладают многолетним опытом в содействии прохождению комплаенса и due diligence в зарубежных банках и у зарубежных контрагентов.
- Сделанный экспертами юридический due diligence личности репатрианта из России в Израиль, его благонадежности и разъяснения о российской части его биографии помогли пройти комплаенс и зачислить 100 млн долларов США в крупнейший израильский банк Hapoalim.
- Команда BGP Litigation помогла порядка десяти частным лицам преодолеть решения банков о закрытии счетов россиянам через два месяца в связи с попаданием под санкции Украины или в связи с наличием российского паспорта. В их числе — респектабельные швейцарские банки Pictet & Cie и Lombard Odier, британский Barclays и монакский Société Generale.
- Юристы практики сдвинули с мертвой точки вопрос открытия счета в банке ENBD в ОАЭ. После представления нашего заключения комплаенс банка одобрил открытие счета крупному российскому бизнесмену.
Как показывает практика, юридическое заключение о личности бизнесмена, его общей добропорядочности и финансовой чистоплотности от независимых адвокатов содействует в прохождении комплаенса за рубежом и сокращает сроки ожидания. Без due diligence заключения открыть счета в зарубежных и международных банках или преодолеть их закрытие сложно.