Как сообщает РБК, ЦБ намерен внедрить единую систему выявления дропов — граждан, через карты которых проходят сомнительные операции. Цель ЦБ — останавливать таких клиентов на стадии «входа в банк», но при этом «не создать проблем» для граждан.
Партнер практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Владимир Ефремов отмечает, что привлечь к ответственности организаторов схем с дропами будет довольно сложно, поскольку такие лица часто находятся не в России.
«Но реализация существующих схем невозможна без дропперов, граждан России, которые зачастую даже не понимают, с какой целью используются их счета, но оказываются соучастниками финансовых преступлений. Любые инициативы по борьбе с этим звеном преступной цепочки необходимо поддерживать и развивать», — констатирует эксперт.
После запуска новой системы в дропперстве могут быть заподозрены в том числе добросовестные клиенты банков.
Негативная реакция граждан возможна, но и сейчас физлица и компании могут оспаривать отказы в обслуживании по 115-ФЗ в специальной межведомственной комиссии при ЦБ, напоминает Ефремов. «В текущих условиях неудобство отдельных граждан не может быть постановлено в противовес с противодействием финансовым мошенничествам», — считает юрист.
С полной версией статьи можно ознакомиться по ссылке
