Как сообщает Wealth Navigator, России удалось разблокировать около половины замороженных за рубежом активов инвесторов. О том, как выстроить стратегию успешной разблокировки активов, рассказал партнер практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Сергей Гландин.
Сергей Гландин выработал ряд рекомендаций, которые могут лечь в основу успешных историй разблокировки активов.
-
Иметь открытый за рубежом счет с учетом территориальных ограничений. Если у частного инвестора есть возможность перевести потенциально разблокированные активы в «недружественную» юрисдикцию, то, исходя из практики, разрешение будет выдано только для активов, переставляемых на открытые в странах ЕС и в Швейцарии счета, в некоторых случаях – на счета в Великобритании. По последним данным, это правило распространяется и на счета, открытые в США. Следует учитывать, что для перевода активов на счета в Великобританию или США потребуется соответствующее резидентство. Важно иметь в виду, что перевод средств на счета, открытые в таких странах, как ОАЭ, Израиль, и других неевропейских юрисдикциях, не допускается.
-
Соблюсти формальные требования к заявлению. Во-первых, оно должно быть оформлено корректно, со ссылками на применимые нормы бельгийского и европейского права. Во-вторых, необходимо подтвердить, что до 7 января 2023 года брокер подавал коллективное обращение о соблюдении формальных требований, а сам заявитель не нарушал санкционных ограничений.
-
Иметь в виду практические ограничения для российских владельцев активов. Наличие гражданства или ВНЖ Евросоюза не является формальным требованием европейских регуляторов для получения разрешения на разблокировку активов. Однако, исходя из сложившейся практики, счета российских клиентов без гражданства или ВНЖ ЕС могут быть сегрегированы, заморожены или закрыты европейскими банками.
Для инвесторов, у которых нет европейского паспорта, вида на жительство или брокерского счета в ЕС, существуют альтернативные механизмы:
-
Ожидание выплат через российский контур. В соответствии с указом президента РФ № 665 некоторые выплаты (например, купонный доход) могут поступать на российские счета. В связи с этим рекомендуется проверять все банковские и брокерские счета, поскольку иногда средства могут зачисляться автоматически.
-
Передача активов резиденту ЕС. Если у инвестора нет возможности открыть счет в ЕС, он может подарить или продать активы родственнику или доверенному лицу с европейским паспортом. Так, инвестор может заключить договор с гражданином – резидентом ЕС или юридическим лицом из европейского контура о покупке заблокированных активов. С физическим лицом – гражданином ЕС можно заключить договор дарения. При этом у одаряемого должен быть и российский паспорт – это поможет избежать похода в российскую правительственную комиссию. Одаряемому останется лишь подать в Казначейство Бельгии от своего имени заявление о выдаче лицензии на разблокировку активов вместе с договором дарения. Однако Сергей Гландин предупреждает: успешных кейсов разблокировки по описанной схеме пока нет. Одной из причин является введение США 12 июня 2024 года блокирующих санкций против НРД. Из-за них инвесторы теперь вынуждены еще обращаться и за лицензией в OFAC при наличии в портфеле ценных бумаг, выпущенных американскими эмитентами или номинированных в долларах. Обработка таких заявлений продолжается.
-
Создание трастовой структуры. Российский инвестор может передать заблокированные активы в траст (например, на Сейшельских островах). Лицензированный доверительный управляющий (к примеру, кипрская компания) примет активы, откроет банковский и брокерский счета в ЕС и от своего имени подаст в Казначейство Бельгии и в OFAC заявления на разблокировку. Впрочем, и этот способ пока не нашел отклика у инвесторов. Мы предлагали его много кому. Но пока, к сожалению, все инвесторы говорят: давайте сейчас кто-то так пройдет, разблокирует. Никто первым быть не хочет.
Чтобы выбрать эффективный способ защиты прав, важно установить причину блокировки. Если активы заблокированы из-за санкционного статуса их владельца, то решение, как правило, лежит в области снятия ограничений. Если же блокировка связана с санкционным статусом номинального держателя (например, денежные средства неподсанкционного лица заблокированы на корреспондентском счете санкционного банка), то для получения доступа к ним необходимо получить лицензию местного регулятора. Объясняя правила разморозки недвижимого имущества и банковских счетов в зависимости от характера ограничений, Сергей Гландин рекомендует разделять, кто владеет активами.
Физлица, не включенные в санкционные списки:
- Подпадают под ограничение на депозиты свыше 100 тыс. евро (если имеют только российское гражданство). Наличие европейского паспорта снимает это ограничение.
- Недвижимость в общем случае не блокируется, однако в некоторых странах действуют ограничения на сделки с участием россиян. В отдельных государствах (Финляндия, Эстония) существуют ограничения на покупку недвижимости россиянами, но ее продажа разрешена.
- При этом Суд ЕС дал официальное толкование о возможности заверения европейскими нотариусами подобных сделок с недвижимостью. Так, в деле Jemerak (дело № C-109/23) суд подтвердил, что нотариальное удостоверение сделок не является юридической услугой, а представляет собой выполнение нотариусом государственной функции и потому не подпадает под санкционные запреты.
Лица, находящиеся под санкциями:
- Их активы автоматически замораживаются, включая банковские счета и недвижимость.
- Распоряжение активами возможно только с разрешения компетентных государственных органов Евросоюза в порядке «гуманитарного исключения» (например, разблокировка средств для оплаты медицинских или юридических услуг).
- Это правило распространяется и на недвижимость: она остается в собственности лица, в отношении которого введены ограничения, но любые операции с ней (продажа, дарение, залог) требуют специального разрешения регулятора.
- Единственный гарантированный способ полной разморозки активов – снятие с человека санкций. Право распоряжения банковскими счетами и недвижимостью вернется после снятия с владельца активов санкций в индивидуальном (исключение физического лица из санкционного списка) либо общем порядке при отмене антироссийских ограничений в целом.
С полной версией материала можно ознакомиться по ссылке.
