Как сообщает
Право.ру, банки, бизнес и инвесторы по всему миру уже давно используют комплаенс-системы, чтобы проверять потенциальных клиентов, партнеров и контрагентов на возможные риски. А последнее время ими пользуются и госорганы для формирования санкционных списков. Если у лица будет определенный статус в такой базе данных, то ему откажут в сотрудничестве, открытии счета, переводе денег, выдаче визы и устройстве на работу. При этом проблемы могут быть даже у родственников.
О том, как устроены эти системы, кто находится под их контролем и как защитить свои интересы при попадании в «красный» список, рассказала юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Нина Маханова.
«Дело в том, что комплаенс-системы формируют свои базы из открытых источников. И это может быть даже желтая пресса, сомнительные телеграм-каналы и социальные сети», - предупреждает юрист практики комплаенса и санкционного BGP Litigation Нина Маханова.
Последствия негативного маркера или статуса достаточно широки — от углубленного due diligence со стороны банков и контрагентов, что тормозит все бизнес-процессы, до отказов в открытии счета или в трудоустройстве, говорят опрошенные юристы. При этом под ударом не только лица, указанные в комплаенс-системе, но и те, кто с ними связан. В первую очередь это члены семьи (супруги, дети, родители, братья и сестры). Кроме этого, под подозрение могут подпасть бизнес-партнеры и даже сослуживцы, добавляет Маханова.
«Скорректировать недостоверный статус в комплаенс-системе можно. Это даже нужно делать для нивелирования проблем в будущем и защиты чести, достоинства и деловой репутации. Возможно и полное исключение из базы комплаенс-системы», - отмечает Нина Маханова.
Первый шаг во взаимодействии с комплаенс-системой — это выяснение того, на каком основании лицу присвоили конкретный статус, что не всегда легко. «Некоторые базы данных охотно отвечают на запросы. Но некоторые на них не реагируют, и приходится тратить много время на установление контакта», — рассказывает Дудко. Потом подают заявление на имя администратора комплаенс-системы, продолжает Маханова, и приводят аргументы в пользу изменения статуса. К нему также прикрепляют документы, подтверждающие слова заявителя.
Полная версия статьи доступна по
ссылке 
